2024年11月26日，公安部联合国家发展和改革委员会、工业和信息化部、中国人民银行联合印发《电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法》（以下简称《惩戒办法》）。《惩戒办法》将于2024年12月1日起正式施行。
坊间消息已经听说很久了，传的就是分级惩戒，不再是5年一刀切，现在锤子正式落地，看看怎么说的。
一、惩戒对象有哪些？
共有两大类人员会受到惩戒。
第一类是因为实施电诈网络犯罪，或者关联犯罪而受到刑事处罚的人员。
常见的关联犯罪有帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪、侵犯公民个人信息罪、掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪、组织他人偷越国（边）境、偷越国（边）境等。
第二类是两卡人员。
涉及到的行为是非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、固定电话、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、数字人民币钱包、互联网账号，以及为上述卡、账户提供实名核验帮助的。
惩戒的数量起点定在了“3”（包括“3”），也就是超过了“3”，会受到惩戒。例如，3个账户以上、3次以上、向3个以上不同对象等等。
有2个例外，一个是如果数量未达到3，但造成较大影响、确有惩戒必要的，经省级以上公安机关审核认定，也可以列为惩戒对象。至于什么是较大影响、确有必要，只能看手势。
还有一个是如果采用假冒他人身份或者虚构代理关系的，“1”就可以。
二、惩戒措施有哪些？
共有3种惩戒措施，金融惩戒、电信网络惩戒、信用惩戒。
金融惩戒措施有3种。一是，限制非柜面出金功能，水电煤等自动扣款除外；二是，停止支付账户业务，向本人同名账户转账的除外；三是，暂停开立新户。
电信网络惩戒措施有3种。一是，限制手机卡、固话的功能及过户等业务；二是，限制以名下电话卡注册的存在涉诈风险的互联网账号的功能及业务；三是，不得开立新卡新账号等。另外，可以申请保留一张名下非涉案电话卡。
信用惩戒措施有2种。一是，纳入“电信网络诈骗”严重失信主体名单，共享至全国信用信息共享平台，并通过“信用中国”网站对严重失信主体信息进行公示；二是，纳入金融信用信息基础数据库。
三、惩戒措施有多久？
针对第一类人员，也就是因实施电信网络诈骗及其关联犯罪被追究刑事责任的人员，3种惩戒并用，为期3年。
针对第二类人员，也就是常说的两卡人员，3种措施并用，但仅纳入金融信用信息基础数据库，为期2年。
如果在惩戒期限内被多次惩戒的，惩戒期限累计执行，但连续执行期限不得超过5年。注意是连续，也就是说，分段叠加是可以超过5年的。惩戒到期后自动解除。
四、惩戒如何申诉？
如果对惩戒认定有异议的，或者相关惩戒措施到期未解除的，可以申诉。申诉方式不限，当面、电话、书面均可，建议还是书面留痕******。
公安机关应在收到申诉后的3个工作日内一次性告知申诉人需要提供的材料，并在收到材料之日起15个工作日内完成核查工作，向申诉人书面反馈核查结果，对于不予解除惩戒措施的应当说明理由。
声明：本文转载自《北大法宝》，是为了研习法律、传递信息、宣传法治，与任何商业利益无关。如认为不妥，请与我们联系。
（021）64726049